Правила обмена и покупки валюты 2019

Все операции физических лиц с наличной валютой должны совершаются только в банковских организациях; прочие сделки признаются недействительными и приравниваются к нарушению закона. На операции интернет-банкинга данные требования закона не распространяются.

В 2019 году можно купить или обменять валюту:

Без предъявления паспорта:

на сумму до 15000 руб. .

С обязательной упрощенной идентификацией гражданина по паспорту или другим равноценным документам:

на сумму выше 15000 руб.

При этом в некоторых случаях банковские служащие могут попросить предоставить дополнительные сведения (информацию о доходах, месте работы, ИНН и др.) Это может произойти, если клиент покажется сотруднику банка подозрительным.

С идентификацией личностности и заполнением банком анкеты на покупателя:

на сумму от 100 000 руб. (или сумму в валюте, эквивалентную 100000 руб.)

В анкете есть пункты о документах налогоплательщика, счетах в иностранных банках, сведения о деловой репутации, контактные данные... В разных банках вопросы могут отличаться. Анкета никуда не передается, это внутренний банковский документ и будет хранится в банке установленный срок.

Данные правила применяются на основании положения ЦБ РФ № 499-П и статей 7 и 7-3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Поправки в закон вносились несколько раз, что порой вносит путаницу в представление клиентов банков о сумме порога, выше которой для операций с валютами необходимо предъявлять паспорт. Она составляла 15000 руб., потом 40000 руб., но затем снова вернулась к прежнему значению в 15000 руб.